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老树开花,三分钟了解 DeFi 借贷协议 Aave 最新进展

05-27 08:121220

来源: 巴比特

文章翻译自Token Terminal对Aave首席执行官Stani Kulechov的采访

原文链接:

https://medium.com/token-terminal/aave-x-token-terminal-interview-with-stani-kulechov-454bda0319e

 

100字概览Aave

Aave是一种去中心化的货币市场协议,用户可以使用它赚取存款利息或者借入资产。Aave是开源协议,任何人都可以自由获取代码并在其上构建。最近,Aave的市场规模超过了7000万美元。目前Aave支持17种不同的加密资产,其中6种是稳定币。

简单介绍下Aave背后的团队

Aave团队目前有17人,总部位于伦敦,在瑞士和欧洲各地也设有办事处以便远程工作。Aave目前致力于拓展亚洲市场,正在招聘韩国和越南的社区经理。

Aave最初是ETHLend的P2P借贷模型,为什么决定转向pool-based模型?

P2P贷款模型中,借款人和贷款人可以分别设置自己的利率,期限,抵押品等参数,来创建贷款请求和贷款要约。在ETHLend中,如果他们条件相符,系统将自动匹配贷款要约和请求。

在Aave借贷池中,协议中存放的流动资金会自动分配给借款人,借款人可以通过抵押来迅速获得借款。这也为借款人的贷款期限提供了更多选择-只要抵押物保持在阈值以上,他们就可以随时还款。借贷池使用户更容易参与借贷。

我们了解到,Aave将允许任何人用自己设置的参数参与借贷池,能详细说明一下吗?

是的,启动自己的池是我们多池策略的一部分。最开始,Aave将启动几个池来开启多池生态系统。

我们的第一个池是以Uniswap流动性提供者代币(Unitokens)为抵押的贷款池。这意味着Uniswap流动性提供者可以通过将其Unitokens作为Aave的抵押品来获得流动性杠杆。

本质上,Aave将创造新的货币市场。每个货币市场都是为了从DeFi释放价值,并为存款人带来符合风险偏好的收益。例如,Aave能够创建具有不同风险级别的池,每个池都吸引不同种类的流动资金。

LEND将用于治理,并投票决定哪些池可以接入基于LEND的保险。流动性提供者可以使用其aTokens进行投票并管理他们的资金池。与当前的治理系统相比,用户将对如何处理其流动性拥有更大的发言权。

您能告诉我们更多有关LEND代币的信息吗?

LEND代币将是Aave协议的治理代币。治理功能上线后,LEND代币持有者将能够对协议更新进行投票并参与Aave协议生态系统治理。

我们正在探索将LEND代币用作新借贷池选择使用保险的治理投票。任何人都可以使用自己的资产和参数创建自己的贷款池,并且如果该池具有良好的风控意识,则可以选择接入基于LEND代币的保险系统。

LEND持有者通过在一个池中质押LEND来确保协议的安全。在发生险情时,治理对其投票削减质押的LEND。如果质押的LEND无法弥补损失,则将基于治理投票铸造LEND进行弥补。

该协议具有内置的backstop模块,Aave社区成员可以在该模块中存入稳定币。当大幅削减或铸造新的LEND时,backstop模块可以充当买方以确保LEND的市场价格,一旦购买,LEND就会锁定一段时间。这样,任何拍卖的LEND都不会大量涌入市场,LEND价格收到保护将给与Aave协议更多的稳定性。

老树开花,三分钟了解 DeFi 借贷协议 Aave 最新进展

Aave与其他借贷协议最大的区别是什么?

Aave一个重要功能是“Aave计息代币”(也称为“aTokens”)。当您在Aave协议中存款时,您会收到相应数量的“ aToken”,它们与基础资产1:1挂钩。aTokens直接在您的钱包中产生利息,因此您可以看到每秒余额的增长。所以您可以选择在任何以太坊地址接收此利息。

另一个很酷的功能是借款时的利率转换。这使您可以随时在稳定利率和浮动利率之间进行选择,从而始终获得最佳利率。例如,如果您最初选择的是浮动利率,但随后该利率急剧上升,则可以切换到稳定利率。我们还调整了利率模型,以填补浮动利率模型和稳定利率模型之间的空白,从而使新的稳定利率更具竞争力。

最受大家关注的功能是闪贷,它使开发人员无需任何资金抵押就可以借款。基本上,他们为任何开发人员提供与最富有的人相同的机会,如果不还贷交易就会简单地逆转,所以风险很低。闪贷可以用于DeFi中各种基础工具,而不仅仅是通过套利来赚钱。

到目前为止,闪贷都被用来做了什么?

闪贷主要用于套利。另一个用例是使用闪贷来偿还欠款,以避免清算罚款。

我最喜欢的例子是DeFiSaver,它每天使用很多次闪贷。DeFi Saver可让您在一个地方管理所有DeFi活动。它还可以让您设置一个自动自我清算程序,用闪贷来偿还债务,释放抵押品并出售部分抵押品来偿还Aave协议,从而避免清算处罚。

老树开花,三分钟了解 DeFi 借贷协议 Aave 最新进展

Aave鲜为人知的用例有哪些?

Aave被用作DeFi的核心构建块,每周都会发布新产品。例如,我们最近看到Blazar和88mph提供的利率交换和定期存款利率,它们都利用Aave来提供流动性。两种协议都是为了可以让您获取未来的部分利息。

有哪些可以给在DeFi上构建的人分享的经验?

我认为Aave的建立过程做得还不错,很重要一点是观察DeFi领域的其他主要参与者在做什么。许多人都提出了很棒的想法,因此我们从这些想法中汲取了灵感,并将其中一些进行改进然后纳入Aave协议中。

DeFi的可组合性拓宽了生态系统,构建Aave时我最喜欢的一件事就是查看开发人员在这些工具之上构建的内容。我还想强调才审计和安全措施的重要性-Aave非常重视这些审计,并且在实施诸如Flash贷款之类的新功能时,我们始终谨慎行事。

我们还希望将DeFi带给更多主流用户,因此保证界面人性化非常重要,并且我们花了很多时间根据社区的反馈来思考流程,测试和更改UX / UI。

Aave的市场规模迅速增长至约7,000万美元。关键是什么促进了采用?

首先是集成-我们已与My Ether Wallet,DeFi Saver,Idle Finance,Zerion,Trustwallet等集成。这有助于推动Aave协议的采用。有质量的集成使该协议可以被更多用户使用,从而吸引了更多的存款。

我们还有一个庞大的社区,可以迅速收到有关我们产品的反馈。Aave拥有一支强大的团队,致力于为DeFi带来良好的用户体验。

未来12个月Aave的产品路线图是什么?2020年最大的里程碑是什么?

在不久的将来,我们将看到Aave的多池功能。这意味着将存在具有不同贷款参数和风险特征的借贷池。我们认为,DeFi的关键在于打包风险并将其提供给储户的能力。针对各种风险偏好提供不同的选择增加了流动性。第一个池将使用Uniswap流动性提供者代币作为抵押。

Aave协议正在朝着完全去中心化的方向发展,未来治理权将掌握在用户手中。目前出现任何问题,还是我们自行管理协议,不过治理功能更新将很快实施。

本文链接:https://www.8btc.com/media/601472
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